Закон № 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" обязывает банки контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета или карты. Малоприятная ситуация может возникнуть у каждого человека - и у физических лиц, и у ИП. Когда банк заблокировал ваш счет, главное - не паниковать и действовать рационально.

Прежде всего следует узнать причину блокировки денежных средств и запросить в своем банке перечень необходимых документов. Обычно требуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы рекомендуем заблаговременно подготовить образец обращения в банк 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.

В заявлении требуется указать персональные данные, подробно описать суть финансовых операций и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Правильно собранный пакет документации повышает шансы на положительный результат.

Когда банк отказывает или затягивает рассмотрение, вы вправе обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Всегда сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это поможет защитить ваши права и интересы.