Я долго не понимал, почему коллеги так настойчиво говорят про aml проверка адресов , пока сам не столкнулся с заморозкой счёта. Средства пришли с моего же старого кошелька, но биржа нашла в истории транзакций подозрительные связи. Разбираясь в теме, я нашёл аналитический обзор на vc.ru, где подробно объяснялось, как системы проверяют адреса на глубину сотен переводов и сопоставляют их с санкционными списками и миксерами. Особенно полезным оказался пример, где высокий риск удалось снизить за счёт смены кошелька и работы через регулируемую биржу. После прочтения я понял, что проблема не в самой операции, а в накопленной репутации адреса. Теперь перед крупными переводами я всегда проверяю источники и не смешиваю разные типы операций на одном кошельке, что заметно упростило взаимодействие с биржами.